المقدمة: أهمية تقنيات وأدوات وضع التنبؤات المالية في تعزيز القرارات الاستراتيجية:
يُعد وضع التنبؤات المالية من أبرز الأدوات الحيوية التي يعتمد عليها محترفو المال والأعمال في رسم معالم المستقبل وتحديد خطواتهم القادمة بثقة ووعي. ومع تعاظم تعقيد الأسواق وتزايد المخاطر المالية، أصبح التخطيط والتنبؤ المالي ضرورة ملحّة لضمان استدامة الأعمال وتحقيق الأهداف المرجوة.
إن التنبؤات المالية لم تعد مجرد توقعات تستند إلى الخبرة الشخصية أو الأحكام الفردية، بل أصبحت عملية علمية دقيقة تعتمد على تقنيات التنبؤ المالي وأدوات التنبؤ المالي الحديثة، والتي تساعد على تحليل البيانات المالية بعمق، ورسم سيناريوهات متعددة لمواجهة التحديات المحتملة واتخاذ القرارات الصائبة.
تركز هذه الدورة التدريبية المتقدمة على تمكين المشاركين من فهم خطوات التنبؤ المالي وطرق التنبؤ المالي المختلفة، مع توظيف برنامج الإكسل كأداة رئيسية لإنشاء نماذج احترافية تساعد في التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي للمؤسسات، وتفادي المخاطر من خلال القدرة على التنبؤ بالفشل المالي واتخاذ الإجراءات التصحيحية في الوقت المناسب.
الفئات المستهدفة: المهنيون الساعون للتميّز في التنبؤ والتخطيط المالي:
تستهدف هذه الدورة التدريبية تقنيات وأدوات وضع التنبؤات المالية، شريحة واسعة من المهنيين العاملين في المجالات المالية والمحاسبية، والمهتمين بإتقان تعريف التنبؤ المالي وتطبيق أدواته الاحترافية، بما في ذلك:
- المراقبون الماليون والمحللون الذين يسعون لتعزيز قدراتهم على تقديم تقارير مالية دقيقة قائمة على التخطيط والتنبؤ المالي.
- مدراء المالية والمحاسبة الراغبون في تطوير مهاراتهم في تقنيات التنبؤ المالي لاتخاذ قرارات استراتيجية مبنية على بيانات دقيقة.
- المشرفون واختصاصيون المالية والمحاسبة ممن يتطلعون إلى بناء وتفسير نماذج التنبؤات المالية بشكل احترافي داخل مؤسساتهم.
- جميع المهنيين وأصحاب القرار ممن يدركون أهمية أدوات التنبؤ المالي وخطوات التنبؤ المالي في تحسين الأداء المالي وتجنب المخاطر.
الأهداف التدريبية: تطوير المهارات الاحترافية في التنبؤ المالي وتطبيق أدواته:
بنهاية دورة تقنيات وأدوات وضع التنبؤات المالية، سيكون المشاركون قادرين على اكتساب مجموعة من المهارات الاحترافية التي تؤهلهم لاستخدام طرق التنبؤ المالي بفعالية عالية، ومن أبرزها:
- تطبيق مختلف تقنيات وضع التنبؤ المالي والاستفادة منها في دعم القرارات المالية والإدارية بشكل استراتيجي.
- استخدام برنامج الإكسل كأداة محورية لإنشاء نماذج التنبؤات المالية بدقة وكفاءة.
- التمييز بين الافتراضات الكلية والجزئية وتأثير كل منهما على دقة التنبؤ المالي وفعاليته.
- إعداد نماذج احترافية لتوقعات القوائم المالية، بما يشمل قوائم الدخل والميزانية والتدفقات المالية وتحليل مكوناتها بدقة.
- فهم الفروقات بين النماذج المختلفة وطرق التنبؤ المالي المتنوعة، بما يمكّنهم من تقديم توصيات مدروسة لدعم الإدارة العليا في اتخاذ القرارات السليمة.
- تعزيز القدرة على التنبؤ بالفشل المالي من خلال تحليل البيانات ومؤشرات الأداء المالية بشكل مبكر لتقليل المخاطر المحتملة.
الكفاءات المستهدفة: بناء قدرات متقدمة في أدوات وتقنيات التنبؤ المالي:
تركّز دورة تقنيات وأدوات وضع التنبؤات المالية، على تطوير مجموعة من الكفاءات الجوهرية التي تمثل حجر الأساس في عمليات التخطيط والتنبؤ المالي، وهي:
- مهارة التنبؤ المالي وفهم آلياته وأبعاده المختلفة.
- إتقان تحليل التسلسل الزمني لتحديد الاتجاهات المستقبلية استنادًا إلى البيانات التاريخية.
- استخدام التحليل التراجعي كأداة لتقييم السيناريوهات المحتملة واتخاذ القرارات الاستباقية.
- تطوير كفاءة نمذجة القوائم المالية وإنشاء توقعات دقيقة لقياس الأداء المستقبلي.
- احتراف التعامل مع أدوات التنبؤ المالي ووظائف برنامج الإكسل لتعزيز فعالية نماذج التوقعات المالية.
استراتيجيات التنبؤ بالفشل المالي والتعامل مع المخاطر المالية المحتملة:
مع تزايد تقلبات الأسواق وتغير العوامل الاقتصادية بشكل مستمر، أصبحت القدرة على التنبؤ بالفشل المالي والتعامل مع المخاطر أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على استقرار المؤسسات.
سيتم التطرق خلال دورة تقنيات وأدوات وضع التنبؤات المالية، إلى أهم الاستراتيجيات والأدوات التي تمكّن المشاركين من:
- اكتشاف المؤشرات المبكرة التي تدل على احتمالية الفشل المالي.
- استخدام نماذج التنبؤ المتقدمة لتحليل السيناريوهات السلبية والتخطيط للحد من آثارها.
- تعزيز جاهزية المؤسسات لمواجهة التحديات المالية والتغلب على العقبات من خلال تبني منهجية استباقية مبنية على التخطيط والتنبؤ المالي المدروس.
محتوى الدورة:
الوحدة الأولى، نماذج وضع التنبؤات المالية:
- النماذج النوعية
- منهجية البحث السوقي
- تقنية منهجية ديلفي
- النماذج الكمية
- منهجية المؤشر
- النماذج التقليدية
- النماذج الاقتصادية
- تحليل التراجع: البسيط والمتعدد
- معامل الارتباط ومعامل التحديد
- منهجية التسلسل الزمني
- المتوسط البسيط
- المتوسط المتحرك
- التجانس الأسي
- القيمة المتوقعة
- التنبؤ التحليلي
الوحدة الثانية، أنواع التنبؤات:
- العناصر الكلية والجزئية
- تنبؤ المبيعات
- تقدير مستوى الطلب السوقي
- تقدير مستوى طلب الشركة
- وضع تقدير للمبيعات المستقبلية
- تنبؤ تكلفة المبيعات
- تنبؤ مصاريف التشغيل
- تنبؤ حسابات الالتزامات والأصول الأساسية
- نمذجة تنبؤات كشوفات الدخل
- نمذجة تنبؤات الميزانية
الوحدة الثالثة، إنشاء نماذج التنبؤات:
- مستويات النشاط والكمية والوحدات
- السعر والتكلفة لكل وحدة نشاط
- استراتيجيات التسعير
- تسعير التكلفة الإضافية
- تسعير: أهداف العمل
- تسعير: العائد على الاستثمار
- تسعير تخفيض الأسعار
- تسعير التكلفة المتغيرة
- التسعير المتعادل
الوحدة الرابعة، تنبؤ التدفق النقدي:
- استخدام كشوفات التدفق النقدي المعلنة
- استيعاب وتحليل كشوفات التدفق النقدي
- تنبؤ التدفق النقدي الحر
الوحدة الخامسة، العمل تحت ظروف عدم التأكد والمخاطر:
- سيناريو التنبؤ والتحليل
- تنبؤ الأحكام
- المخاطر والاحتمالات
