دورة في قواعد الصيرفة الإسلامية

المقدمة:

تعد الصيرفة الإسلامية نظامًا ماليًا متكاملًا قائمًا على مبادئ الشريعة الإسلامية التي تحظر الربا (الفائدة) وتعزز العدالة والشفافية في المعاملات. في هذه الدورة، سيتم التركيز على فهم الأسس والقواعد التي تقوم عليها الصيرفة الإسلامية، بما في ذلك المفاهيم الأساسية مثل المضاربة، المشاركة، المرابحة، والإجارة. سيتم استعراض كيفية تنفيذ هذه الأدوات المالية بما يتوافق مع القوانين الإسلامية والابتعاد عن الممارسات التي تتعارض مع الشريعة. ستمكن هذه الدورة المشاركين من اكتساب المعرفة العملية والنظرية حول تطبيق الصيرفة الإسلامية في الحياة اليومية والقطاع المالي المعاصر.

الفئات المستهدفة:

• العاملون في البنوك والمؤسسات المالية.
• المحامون والمستشارون الماليون.
• المتخصصون في الدراسات المالية الإسلامية.
• المستثمرون الراغبون في استثمار متوافق مع الشريعة.
• المهتمون بفهم القواعد الشرعية في المعاملات المالية.
• المدراء التنفيذيون والموظفون في القطاع المصرفي.

الأهداف التدريبية:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على المفاهيم الأساسية للصيرفة الإسلامية وأسسها الشرعية.
• فهم الفروق الجوهرية بين الصيرفة التقليدية والإسلامية.
• إتقان تطبيق أدوات الصيرفة الإسلامية مثل المرابحة، والإجارة، والمشاركة.
• تطوير القدرة على تحليل العقود المالية بما يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
• اكتساب المهارات اللازمة لتقييم الالتزام بالضوابط الشرعية في المؤسسات المالية.
• تعلم كيفية هيكلة المنتجات المالية الإسلامية بشكل فعّال وآمن.
• فهم العمليات المصرفية والإجراءات القانونية المتعلقة بالصيرفة الإسلامية.
• تحسين مهارات إدارة المخاطر المالية ضمن إطار الصيرفة الإسلامية.
• تطبيق أفضل الممارسات في تمويل المشاريع بطريقة شرعية.
• تعزيز القدرة على تقديم استشارات مالية متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
• تحسين مهارات التخطيط المالي وفقًا لمتطلبات الأسواق الإسلامية.
• تمكين المتدربين من قيادة الابتكار وتطوير المنتجات في مجال الصيرفة الإسلامية.

الكفاءات المستهدفة:

• فهم مبادئ الشريعة الإسلامية في المعاملات المالية.
• تطبيق القواعد الشرعية في الصيرفة.
• تحليل الأدوات المالية الإسلامية مثل المرابحة والمضاربة.
• تقييم الامتثال للمعايير الشرعية في البنوك.
• تطوير استراتيجيات تمويل متوافقة مع الشريعة.
• إدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية.
• تعزيز مهارات التخطيط المالي الشرعي.
• فهم العمليات التشغيلية للصيرفة الإسلامية.

محتوى الدورة:

الوحدة 1: مقدمة في الصيرفة الإسلامية:

• تعريف الصيرفة الإسلامية ومبادئها الأساسية.
• الفرق بين الصيرفة الإسلامية والصيرفة التقليدية.
• أهداف الصيرفة الإسلامية وأثرها على المجتمع.
• أهمية الصيرفة الإسلامية في النظام المالي العالمي.
• الأسس الشرعية للصيرفة الإسلامية.

الوحدة 2: المبادئ الشرعية في الصيرفة الإسلامية:

• مفهوم الربا وأثره في الصيرفة التقليدية.
• مبادئ الحظر والإباحة في الشريعة الإسلامية.
• القواعد الشرعية الأساسية للعقود المالية.
• تحليل مفهوم الغرر والبيع بالمرابحة.
• دور الرقابة الشرعية في المؤسسات المالية الإسلامية.

الوحدة 3: أدوات الصيرفة الإسلامية:

• شرح أدوات التمويل الإسلامي مثل المرابحة والمشاركة.
• استعراض مفهوم المضاربة وأنواعها.
• التعرف على عقود الإجارة والفرق بين الإجارة والإيجار.
• تحليل المنتجات الإسلامية الأخرى مثل السلم والاستصناع.
• كيفية تصميم أدوات مالية متوافقة مع الشريعة.

الوحدة 4: عقود التمويل في الصيرفة الإسلامية:

• تفاصيل عقد المرابحة وكيفية تطبيقه في البنوك.
• آلية عقد المشاركة وشروطه.
• نموذج المضاربة وإدارة المخاطر المتعلقة به.
• تطبيق عقد الإجارة في تمويل الأصول.
• استعراض عقود السلم والاستصناع.

الوحدة 5: تقييم الالتزام بالضوابط الشرعية:

• معايير تقييم مدى توافق المنتجات المالية مع الشريعة.
• دور لجنة الرقابة الشرعية في المؤسسات المالية.
• كيفية إجراء المراجعات الشرعية للمعاملات المالية.
• تحليل تقارير الرقابة الشرعية.
• تقييم أدوات الصيرفة الإسلامية وفقًا للمعايير الشرعية.

الوحدة 6: إدارة المخاطر في الصيرفة الإسلامية:

• مفهوم إدارة المخاطر في الصيرفة الإسلامية.
• استراتيجيات لتقليل المخاطر المالية ضمن الإطار الشرعي.
• كيفية التعامل مع المخاطر المرتبطة بالأدوات الإسلامية.
• تحليل مخاطر التمويل الإسلامي مقارنةً بالتمويل التقليدي.
• أدوات وأساليب إدارة المخاطر الشرعية.

الوحدة 7: التمويل الإسلامي وتطوير المنتجات:

• كيفية تصميم منتجات مالية إسلامية جديدة.
• تطوير استراتيجيات تمويل متوافقة مع الشريعة.
• تحليل السوق واحتياجات العملاء في الصيرفة الإسلامية.
• الابتكار في تصميم المنتجات المالية الإسلامية.
• دراسة حالات نجاح في تطوير منتجات التمويل الإسلامي.

الوحدة 8: العمليات المصرفية والإجراءات القانونية:

• الإجراءات الأساسية في العمليات المصرفية الإسلامية.
• فهم دور الهيئات التنظيمية والقوانين المحلية.
• تنفيذ المعاملات المالية وفقًا للشريعة.
• كيفية التعامل مع القضايا القانونية في الصيرفة الإسلامية.
• استعراض الإجراءات القانونية لتأسيس مؤسسات مالية إسلامية.

الوحدة 9: استشارات مالية متوافقة مع الشريعة:

• كيفية تقديم استشارات مالية بما يتوافق مع الشريعة.
• تطوير مهارات الاستشارة في الصيرفة الإسلامية.
• تحليل حالات عملية وتقديم الحلول الشرعية.
• استعراض أمثلة من استشارات مالية ناجحة.
• تزويد المشاركين بالأدوات اللازمة لتقديم استشارات فعالة.

الوحدة 10: تطوير الصيرفة الإسلامية والابتكار:

• دور الابتكار في تحسين المنتجات والخدمات المالية الإسلامية.
• استراتيجيات تعزيز النمو في المؤسسات المالية الإسلامية.
• كيفية مواكبة التطورات التكنولوجية في الصيرفة الإسلامية.
• تحليل الاتجاهات المستقبلية في الصيرفة الإسلامية.
• تطوير مبادرات جديدة في مجال الصيرفة الإسلامية.