دورات البنوك والتأمين والخدمات المالية


دورة في قواعد الصيرفة الإسلامية

المقدمة:

تعد الصيرفة الإسلامية نظامًا ماليًا متكاملًا قائمًا على مبادئ الشريعة الإسلامية التي تحظر الربا (الفائدة) وتعزز العدالة والشفافية في المعاملات. في هذه الدورة، سيتم التركيز على فهم الأسس والقواعد التي تقوم عليها الصيرفة الإسلامية، بما في ذلك المفاهيم الأساسية مثل المضاربة، المشاركة، المرابحة، والإجارة. سيتم استعراض كيفية تنفيذ هذه الأدوات المالية بما يتوافق مع القوانين الإسلامية والابتعاد عن الممارسات التي تتعارض مع الشريعة. ستمكن هذه الدورة المشاركين من اكتساب المعرفة العملية والنظرية حول تطبيق الصيرفة الإسلامية في الحياة اليومية والقطاع المالي المعاصر.

الفئات المستهدفة:

  • العاملون في البنوك والمؤسسات المالية.
  • المحامون والمستشارون الماليون.
  • المتخصصون في الدراسات المالية الإسلامية.
  • المستثمرون الراغبون في استثمار متوافق مع الشريعة.
  • المهتمون بفهم القواعد الشرعية في المعاملات المالية.
  • المدراء التنفيذيون والموظفون في القطاع المصرفي.

الأهداف التدريبية:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

  • التعرف على المفاهيم الأساسية للصيرفة الإسلامية وأسسها الشرعية.
  • فهم الفروق الجوهرية بين الصيرفة التقليدية والإسلامية.
  • إتقان تطبيق أدوات الصيرفة الإسلامية مثل المرابحة، والإجارة، والمشاركة.
  • تطوير القدرة على تحليل العقود المالية بما يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
  • اكتساب المهارات اللازمة لتقييم الالتزام بالضوابط الشرعية في المؤسسات المالية.
  • تعلم كيفية هيكلة المنتجات المالية الإسلامية بشكل فعّال وآمن.
  • فهم العمليات المصرفية والإجراءات القانونية المتعلقة بالصيرفة الإسلامية.
  • تحسين مهارات إدارة المخاطر المالية ضمن إطار الصيرفة الإسلامية.
  • تطبيق أفضل الممارسات في تمويل المشاريع بطريقة شرعية.
  • تعزيز القدرة على تقديم استشارات مالية متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
  • تحسين مهارات التخطيط المالي وفقًا لمتطلبات الأسواق الإسلامية.
  • تمكين المتدربين من قيادة الابتكار وتطوير المنتجات في مجال الصيرفة الإسلامية.

الكفاءات المستهدفة:

  • فهم مبادئ الشريعة الإسلامية في المعاملات المالية.
  • تطبيق القواعد الشرعية في الصيرفة.
  • تحليل الأدوات المالية الإسلامية مثل المرابحة والمضاربة.
  • تقييم الامتثال للمعايير الشرعية في البنوك.
  • تطوير استراتيجيات تمويل متوافقة مع الشريعة.
  • إدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية.
  • تعزيز مهارات التخطيط المالي الشرعي.
  • فهم العمليات التشغيلية للصيرفة الإسلامية.

محتوى الدورة:

الوحدة 1: مقدمة في الصيرفة الإسلامية:

  • تعريف الصيرفة الإسلامية ومبادئها الأساسية.
  • الفرق بين الصيرفة الإسلامية والصيرفة التقليدية.
  • أهداف الصيرفة الإسلامية وأثرها على المجتمع.
  • أهمية الصيرفة الإسلامية في النظام المالي العالمي.
  • الأسس الشرعية للصيرفة الإسلامية.

الوحدة 2: المبادئ الشرعية في الصيرفة الإسلامية:

  • مفهوم الربا وأثره في الصيرفة التقليدية.
  • مبادئ الحظر والإباحة في الشريعة الإسلامية.
  • القواعد الشرعية الأساسية للعقود المالية.
  • تحليل مفهوم الغرر والبيع بالمرابحة.
  • دور الرقابة الشرعية في المؤسسات المالية الإسلامية.

الوحدة 3: أدوات الصيرفة الإسلامية:

  • شرح أدوات التمويل الإسلامي مثل المرابحة والمشاركة.
  • استعراض مفهوم المضاربة وأنواعها.
  • التعرف على عقود الإجارة والفرق بين الإجارة والإيجار.
  • تحليل المنتجات الإسلامية الأخرى مثل السلم والاستصناع.
  • كيفية تصميم أدوات مالية متوافقة مع الشريعة.

الوحدة 4: عقود التمويل في الصيرفة الإسلامية:

  • تفاصيل عقد المرابحة وكيفية تطبيقه في البنوك.
  • آلية عقد المشاركة وشروطه.
  • نموذج المضاربة وإدارة المخاطر المتعلقة به.
  • تطبيق عقد الإجارة في تمويل الأصول.
  • استعراض عقود السلم والاستصناع.

الوحدة 5: تقييم الالتزام بالضوابط الشرعية:

  • معايير تقييم مدى توافق المنتجات المالية مع الشريعة.
  • دور لجنة الرقابة الشرعية في المؤسسات المالية.
  • كيفية إجراء المراجعات الشرعية للمعاملات المالية.
  • تحليل تقارير الرقابة الشرعية.
  • تقييم أدوات الصيرفة الإسلامية وفقًا للمعايير الشرعية.

الوحدة 6: إدارة المخاطر في الصيرفة الإسلامية:

  • مفهوم إدارة المخاطر في الصيرفة الإسلامية.
  • استراتيجيات لتقليل المخاطر المالية ضمن الإطار الشرعي.
  • كيفية التعامل مع المخاطر المرتبطة بالأدوات الإسلامية.
  • تحليل مخاطر التمويل الإسلامي مقارنةً بالتمويل التقليدي.
  • أدوات وأساليب إدارة المخاطر الشرعية.

الوحدة 7: التمويل الإسلامي وتطوير المنتجات:

  • كيفية تصميم منتجات مالية إسلامية جديدة.
  • تطوير استراتيجيات تمويل متوافقة مع الشريعة.
  • تحليل السوق واحتياجات العملاء في الصيرفة الإسلامية.
  • الابتكار في تصميم المنتجات المالية الإسلامية.
  • دراسة حالات نجاح في تطوير منتجات التمويل الإسلامي.

الوحدة 8: العمليات المصرفية والإجراءات القانونية:

  • الإجراءات الأساسية في العمليات المصرفية الإسلامية.
  • فهم دور الهيئات التنظيمية والقوانين المحلية.
  • تنفيذ المعاملات المالية وفقًا للشريعة.
  • كيفية التعامل مع القضايا القانونية في الصيرفة الإسلامية.
  • استعراض الإجراءات القانونية لتأسيس مؤسسات مالية إسلامية.

الوحدة 9: استشارات مالية متوافقة مع الشريعة:

  • كيفية تقديم استشارات مالية بما يتوافق مع الشريعة.
  • تطوير مهارات الاستشارة في الصيرفة الإسلامية.
  • تحليل حالات عملية وتقديم الحلول الشرعية.
  • استعراض أمثلة من استشارات مالية ناجحة.
  • تزويد المشاركين بالأدوات اللازمة لتقديم استشارات فعالة.

الوحدة 10: تطوير الصيرفة الإسلامية والابتكار:

  • دور الابتكار في تحسين المنتجات والخدمات المالية الإسلامية.
  • استراتيجيات تعزيز النمو في المؤسسات المالية الإسلامية.
  • كيفية مواكبة التطورات التكنولوجية في الصيرفة الإسلامية.
  • تحليل الاتجاهات المستقبلية في الصيرفة الإسلامية.
  • تطوير مبادرات جديدة في مجال الصيرفة الإسلامية.

أمستردام (هولندا)
23 ديسمبر 2024 - 03 يناير 2025
9000 Euro
المنامة (البحرين)
05 - 16 يناير 2025
7500 Euro
كوالا لامبور (ماليزيا)
19 - 30 يناير 2025
7500 Euro
برشلونة (إسبانيا)
20 - 31 يناير 2025
9000 Euro
القاهرة (مصر)
09 - 20 فبراير 2025
6000 Euro
اسطنبول (تركيا)
16 - 27 فبراير 2025
8500 Euro
أونلاين
02 - 13 مارس 2025
3200 Euro
عمّان (الأردن)
09 - 20 مارس 2025
5500 Euro
روما (إيطاليا)
10 - 21 مارس 2025
9500 Euro
لندن (المملكة المتحدة)
31 مارس - 11 ابريل 2025
9500 Euro
فيينا (النمسا)
07 - 18 ابريل 2025
9000 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
20 ابريل - 01 مايو 2025
7500 Euro
مدريد (إسبانيا)
21 ابريل - 02 مايو 2025
9000 Euro
شرم الشيخ (مصر)
27 ابريل - 08 مايو 2025
7200 Euro
أمستردام (هولندا)
28 ابريل - 09 مايو 2025
9000 Euro
باريس (فرنسا)
05 - 16 مايو 2025
9000 Euro
اسطنبول (تركيا)
01 - 12 يونيو 2025
8500 Euro
ميلانو (إيطاليا)
09 - 20 يونيو 2025
9500 Euro
كوالا لامبور (ماليزيا)
22 يونيو - 03 يوليو 2025
7500 Euro
اسطنبول (تركيا)
29 يونيو - 10 يوليو 2025
8500 Euro
جنيف (سويسرا)
30 يونيو - 11 يوليو 2025
9500 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
13 - 24 يوليو 2025
7500 Euro
الدار البيضاء (المغرب)
14 - 25 يوليو 2025
6800 Euro
باريس (فرنسا)
21 يوليو - 01 اغسطس 2025
9000 Euro
برشلونة (إسبانيا)
21 يوليو - 01 اغسطس 2025
9000 Euro
المنامة (البحرين)
10 - 21 اغسطس 2025
7500 Euro
أونلاين
17 - 28 اغسطس 2025
3200 Euro
لندن (المملكة المتحدة)
18 - 29 اغسطس 2025
9500 Euro
القاهرة (مصر)
24 اغسطس - 04 سبتمبر 2025
6000 Euro
شرم الشيخ (مصر)
07 - 18 سبتمبر 2025
7200 Euro
كوالا لامبور (ماليزيا)
21 سبتمبر - 02 اكتوبر 2025
7500 Euro
القاهرة (مصر)
21 سبتمبر - 02 اكتوبر 2025
6000 Euro
جنيف (سويسرا)
22 سبتمبر - 03 اكتوبر 2025
9500 Euro
أونلاين
05 - 16 اكتوبر 2025
3200 Euro
برشلونة (إسبانيا)
06 - 17 اكتوبر 2025
9000 Euro
باريس (فرنسا)
06 - 17 اكتوبر 2025
9000 Euro
لندن (المملكة المتحدة)
20 - 31 اكتوبر 2025
9500 Euro
اسطنبول (تركيا)
26 اكتوبر - 06 نوفمبر 2025
8500 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
16 - 27 نوفمبر 2025
7500 Euro
عمّان (الأردن)
23 نوفمبر - 04 ديسمبر 2025
5500 Euro

دورات البنوك والتأمين والخدمات المالية
دورة في قواعد الصيرفة الإسلامية ()

إن المعرفة هي القوة وخصوصاً في عملنا, لذا نعمل بشكل دائم على تحديث وتطوير أنفسنا ونلتزم بذلك لنتوصل إلى أقصى درجة من النتائج والتي تكون أحد أسباب نجاحنا, إننا نرى دائماً بأن هنالك طريقة أفضل للقيام بأي عمل وهذا هو دافعنا اليومي. ومعنا من خلال طرحنا للخبرات والتجارب العملية في الإجتماعات التدريبية سيكون بإمكانكم الإستفادة الكبيرة وتبادل هذه الخبرات ونقلها إلى عملكم لتكون سبب من أسباب نجاحكم.

دبي (الامارات العربية المتحدة)

training@mercury-training.com 00971 445 056 97

لندن (المملكة المتحدة)

training@mercury-training.com 0044 748 136 28 02