| الرمز : | 33_188649 |
| التاريخ : | 19 - 23 سبتمبر 2027 |
| المكان : | شرم الشيخ (مصر) |
| الرسوم : | 4500 Euro |
هذا الموعد: 19–23 سبتمبر 2027
يُعقد هذا الموعد من دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين: إعداد وإدارة الاتفاقيات في شرم الشيخ (مصر) من الأحد 19 سبتمبر إلى الخميس 23 سبتمبر 2027 (الأسبوع 37، الربع الثالث من 2027). وهو الموعد 2 من أصل موعدين في شرم الشيخ (مصر) خلال 2027، برسوم 4,500 € وهي نفسها في كل المواعيد. التسجيل مفتوح لهذا الموعد. يُعقد حضورياً.
| التواريخ | الأحد 19 سبتمبر – الخميس 23 سبتمبر 2027 |
|---|---|
| الأسبوع | 37 من 2027 |
| المدة | 5 أيام |
| الرسوم | 4,500 € |
| الحالة | التسجيل مفتوح |
| طريقة الحضور | حضوري |
الموعد السابق: 24–28 يناير 2027
تزود دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين: إعداد وإدارة الاتفاقيات المشاركين بالمعارف الفنية والأدوات الكمية لبناء وتوزيع الاتفاقيات النسبية وغير النسبية ونمذجة حدود الاحتفاظ وحساب مخصصات الإسناد عبر مسار تطبيقي يمتد أسبوع. يتدرب المشاركون من مسؤولي الاكتتاب وإعادة التأمين وإدارة المخاطر ورأس المال على تسعير الطبقات التأمينية وإعداد حقيبة هيكلة وإسناد اتفاقيات إعادة التأمين. تقدم هذا التدريب ميركوري للتدريب لتمكين المؤسسات من حماية ملاءتها المالية وتحسين إدارة رأس المال وتأمين محفظتها الاكتتابية بكفاءة.
نبذة عن الدورة
تؤدي الهياكل غير المدروسة للاتفاقيات وتجاوز حدود الاحتفاظ الصافية وغياب التنسيق بين طبقات التغطية إلى استنزاف رأس المال عند توالي التعويضات المجمعة. تتطلب هذه الدورة إلماما مسبقا بمبادئ الاكتتاب المباشر وإجراءات المحاسبة الفنية وتسوية المطالبات الميدانية. يتدرب المشاركون عمليا على تقييم مخاطر المحافظ واحتساب نقاط الاتصال وتصميم الاتفاقيات عبر نماذج كمية متطورة تدعم الامتثال الرقابي.
لمن هذه الدورة
- المسؤولون عن تصميم وتوزيع اتفاقيات إعادة التأمين النسبية وغير النسبية وتحديد هياكل التغطية للمحافظ التجارية.
- المسؤولون عن حساب حدود الاحتفاظ الصافية وطاقات الاستيعاب التعاقدية وهياكل عمولات الإسناد المتغيرة.
- المسؤولون عن مراقبة حصص الإسناد الإلزامية ومعايير التصنيف الائتماني والتحقق من أهلية معيدي التأمين الدوليين.
- المسؤولون عن صياغة شروط الاتفاقيات وإعداد ملفات التجديد وتسوية القيود المحاسبية الفنية وجداول التعويضات.
لا تناسب هذه الدورة وسطاء مبيعات وثائق التأمين المباشر الساعين لاكتساب مهارات توزيع المنتجات الفردية، كما لا تناسب مقدري الخسائر الميدانيين الراغبين في دراسة إجراءات المعاينة الفردية للأضرار وتسوية المطالبات الموقعية دون خلفية في إدارة المحافظ وإعادة التأمين التعاقدي.
الكفاءات المستهدفة
- هيكلة الاتفاقيات التعاقدية: مواءمة اتفاقيات الحصص النسبية وفائض القيمة وتجاوز الخسارة مع طبيعة المخاطر وحدود الطاقة الاستيعابية.
- معايرة حدود الاحتفاظ: تحديد مستويات الاحتفاظ الصافية وتوزيع حدود الحوادث الفردية والتراكمية تبعا للقدرة المالية للشركة.
- التسعير الاكتواري للاتفاقيات: احتساب تكلفة التعويضات التاريخية وتطبيق منحنيات الخسارة الأولى لتقدير الأقساط وإعادة التثبيت.
- صياغة الشروط الفنية: تحرير البنود التعاقدية المعتمدة بما يشمل متابعة التسويات والحد الأقصى لصافي الخسارة ومهلة الساعات التعويضية.
- إدارة الامتثال الرقابي: تطبيق معايير الأولوية لشركات إعادة التأمين المرخصة محليا والتحقق من اشتراطات المنصات الإلكترونية المعتمدة.
- المحاسبة الفنية لإعادة التأمين: إدارة القيود الدورية للمحافظ بنظام الإقفال التام أو التصفية واحتساب عمولات التدرج وتسوية الأرصدة.
ما ستتمكن من إنجازه
انطلاقا من متطلبات حماية الملاءة وإدارة اتفاقيات المحافظ، ستتمكن بنهاية هذه الدورة من إنجاز المهام الآتية:
- انطلاقا من البيانات الاكتتابية لمحفظة الأخطار، تحديد نقاط الالتصاق وهوامش الاحتفاظ الصافية لاتفاقيات الممتلكات والحوادث.
- بالنظر إلى سجلات الخسائر التاريخية وتوزيع مبالغ التأمين، احتساب معدلات الأقساط ومعدل الإحراق وتكاليف التغطيات المحددة.
- باستخدام الأطر القانونية المعتمدة، صياغة شروط الاتفاقية وبنود المتابعة ومشارطة السهو والخطأ والحد الصافي للخسارة.
- انطلاقا من القواعد التنظيمية المعمول بها، مواءمة إجراءات الإسناد مع نسب الأولوية المحلية واشتراطات قيد معيدي التأمين الدوليين.
- بالنظر إلى التعويضات الكارثية المتراكمة، حساب حدود التجمع للحدث الفردي وأقساط إعادة التثبيت التعاقدية للطبقات المتضررة.
- باستخدام الحسابات الفنية الربع سنوية، تسوية مخصصات الأقساط والتعويضات المعلقة وحساب العمولات المتدرجة بدقة.
محتوى الدورة
اليوم 1: أسس تصميم الاتفاقيات والترتيبات النسبية
- أهداف إعادة التأمين المسندة في حماية رأس المال التشغيلي وإدارة تقلبات الملاءة المالية.
- هيكلة اتفاقيات الحصة النسبية وتحديد نسب الإسناد وتوزيع الطاقات الاستيعابية على فروع التأمين.
- آليات اتفاقيات فائض القيمة وجداول خطوط الاحتفاظ وتوزيع السعات التأمينية حسب درجات الخطر.
- هياكل عمولات الإسناد المباشرة وعمولات الأرباح وضوابط تعديل نسب العمولة وفق الأداء الفني.
- المحاسبة الفنية النسبية وحسابات إدخال وسحب محافظ الأقساط والتعويضات المعلقة دوريا.
اليوم 2: هيكلة وتسعير اتفاقيات تجاوز الخسارة
- تصميم طبقات اتفاقيات تجاوز الخسارة لكل خطر وتحديد نقاط الالتصاق والحدود القصوى للتغطية.
- طرق التسعير الاكتواري باستخدام طريقة تكلفة التعويضات التاريخية وتعديل مؤشرات التضخم وتطور المطالبات.
- تطبيق نماذج توزيع التعويضات ومنحنيات الخسارة الأولى Swiss Re و MBBEFD في تقدير معدل الأقساط.
- حساب معدل السعر على الخط وتحليل فترات الاسترداد المالي لتقييم كفاءة تسعير الطبقات غير النسبية.
- شروط إعادة تثبيت التغطية واحتساب الأقساط الإضافية بالتناسب مع مبلغ التعويض أو المدة الزمنية المتبقية.
اليوم 3: اتفاقيات الكوارث والصياغة التعاقدية
- هيكلة اتفاقيات تجاوز خسائر الكوارث وتحديد حدود التعرض المجمع للأخطار الطبيعية والحوادث الكبرى.
- تطبيق شرط مهلة الساعات وتحديد فترات التجمع الزمني للأحداث الممتدة في تغطيات الكوارث.
- صياغة البنود التعاقدية المعيارية ومشارطة متابعة التسويات والتحكيم وحماية مصالح أطراف العقد.
- تطبيق شروط الحد الأقصى لصافي الخسارة ومشارطة السهو والخطأ وإجراءات الإخطار بتراكم المطالبات.
- تقييم كفاية الاحتياطيات الفنية ومواءمة التغطيات مع متطلبات إطار رأس المال القائم على المخاطر Risk-Based Capital.
اليوم 4: الامتثال التنظيمي وإدارة المحاسبة الفنية
- تطبيق ضوابط أولوية الإسناد لشركات إعادة التأمين المرخصة محليا بنسبة لا تقل عن ثلاثين بالمئة.
- إجراءات التحقق من أهلية معيدي التأمين الأجانب والتسجيل الإلزامي على المنصات الرقمية التنظيمية.
- متطلبات الملاءة والاحتياطي النظامي وتدقيق الاكتواري المعين لنسب الاحتفاظ ومخصصات الالتزامات.
- المعالجة المحاسبية بنظام الإقفال التام مقارنة بنظام التصفية المستمرة للمحافظ وإدارة ودائع حجز الأقساط.
- تسوية الحسابات الربع سنوية وحساب عمولات التدرج وفق جداول نسب الخسارة الفعلية للمحفظة.
اليوم 5: التطبيق الفعلي واعتماد حزمة الاتفاقيات
- تمرين تطبيقي: معايرة حدود الاحتفاظ الصافية وتوزيع نسب اتفاقيات فائض القيمة لمحفظة عقارية وتجارية.
- تمرين تطبيقي: تسعير طبقات تجاوز الخسارة لحوادث المنشآت الصناعية باستخدام طريقة تكلفة التعويضات التاريخية.
- تمرين تطبيقي: إعداد جدول إسناد متعدد الطبقات يطابق متطلبات الأولوية المحلية واشتراطات المنصة التنظيمية.
- تمرين تطبيقي: تسوية حسابات ربع سنوية لحساب عمولة متدرجة بنظام الإقفال التام ومطابقة أرصدة الدفع.
- إعداد واعتماد حقيبة هيكلة وإسناد اتفاقيات إعادة التأمين كمرجع تشغيلي موحد لإدارة وتجديد التغطيات.
دراسات الحالة والتمارين
تتضمن الدورة أنشطة مقترحة تعزز الجاهزية العملية لمواجهة تحديات توزيع المخاطر عبر قطاعات تأمينية متعددة:
- دراسة حالة: إعادة هيكلة برنامج تجاوز الخسارة لمجمع بتروكيماويات في قطاع الطاقة بعد ارتفاع تكلفة التعويضات، وتحديد نقاط الالتصاق والطبقات البديلة.
- تمرين: احتساب التوزيع الفني لحصص الإسناد المحلية بنسبة ثلاثين بالمئة على طبقات اتفاقية بحرية في قطاع النقل والخدمات اللوجستية وفق الضوابط الرقابية.
- دراسة حالة: تقييم تراكم خسائر العواصف والسيول لمنشآت تجارية في قطاع البنية التحتية، وتطبيق شرط مهلة الساعات لحساب إجمالي التعويض المسترد.
- تمرين: تسوية كشوف المحاسبة الفنية الربع سنوية لاتفاقية حصة نسبية في تأمين أساطيل النقل، وتطبيق صيغة العمولة المتدرجة وفق معدل الخسارة النهائي.
ما ستعود به إلى عملك
ستعود إلى عملك ومعك حقيبة هيكلة وإسناد اتفاقيات إعادة التأمين لتطبيقها كأداة تشغيلية مباشرة في تقييم وتوزيع وتجديد اتفاقيات المحافظ خلال الشهر الأول من عودتك. تتيح لك هذه الحقيبة ضبط قرارات الاحتفاظ ومطابقة المتطلبات النظامية وتتضمن المكونات الآتية:
- نموذج احتساب وتوزيع حدود الاحتفاظ وجداول الخطوط لاتفاقيات الحصص النسبية وفائض القيمة.
- أداة تسعير طبقات تجاوز الخسارة وقواعد احتساب معدلات الأقساط وأقساط إعادة التثبيت.
- دليل الصياغة التعاقدية المتضمن البنود الفنية المعتمدة وشروط الكوارث ومشارطة السهو والخطأ.
- قالب التدقيق الرقابي للتحقق من حصص الإسناد الإلزامية وأهلية وقيد معيدي التأمين ومصفوفة التسوية المحاسبية.
إجابات سريعة عن الأسئلة الشائعة
ما الذي أحتاج إلى معرفته قبل دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين: إعداد وإدارة الاتفاقيات؟
يلزم الإلمام بمبادئ الاكتتاب الفني للتأمين المباشر، وقراءة القوائم المالية، وفهم الحسابات الفنية للأقساط والمطالبات، ومعرفة آليات تكوين المخصصات الفنية الأساسية للمحافظ.
بم تختلف دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين: إعداد وإدارة الاتفاقيات عن دورات التأمين العام؟
تركز هذه الدورة على نمذجة المخاطر التعاقدية المجمعة وحسابات رأس المال وتوزيع الطبقات وإدارة القيود المحاسبية التخصصية، بدلا من الاكتفاء بشروط الوثائق المباشرة والاكتتاب الفردي للأخطار.
كيف تساعد هيكلة الاتفاقيات في تعزيز كفاءة رأس المال للشركات المسندة؟
تسهم الهيكلة المحكمة في تحديد حدود الاحتفاظ الملائمة وتخفيف متطلبات رأس المال القائم على المخاطر، مما يحد من تذبذب النتائج المالية ويوفر حماية متكاملة ضد التراكم الكارثي للتعويضات.
ما الوثيقة التي أخرج بها من دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين: إعداد وإدارة الاتفاقيات؟
تخرج بوثيقة حقيبة هيكلة وإسناد اتفاقيات إعادة التأمين، التي تجمع نماذج التسعير، وجداول الاحتفاظ، ونصوص الشروط القانونية، وأدوات التدقيق الرقابي والمحاسبي لتطبيقها في إدارة اتفاقيات شركتك.
لمديرك
سيكتسب الموظف مهارات متقدمة في تقييم وتصميم الاتفاقيات النسبية وغير النسبية، وتحديد نقاط الاحتفاظ الملائمة لحماية الملاءة المالية للمؤسسة والامتثال للمتطلبات التنظيمية للإسناد. يعود المتدرب بوثيقة حقيبة هيكلة وإسناد اتفاقيات إعادة التأمين لتطبيقها مباشرة في تدقيق جداول التجديد، ونمذجة التسعير الاكتواري، وتسوية الحسابات الفنية الدورية، مما يقلل تكاليف إعادة التأمين ويضمن متانة التغطيات التعاقدية ضد الخسائر المجمعة.
