دورات البنوك والتأمين والخدمات المالية


المصرفي الإسلامي المحترف

المقدمة:

تهدف شهادة المصرفي الإسلامي إلى الارتقاء بقدرات وإمكانيات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الإسلامي، فهي متاحة لجميع العاملين في البنوك وشركات التمويل والاستثمار الإسلامية على مختلف مستوياتهم المهنية، وتسعى إلى منح حامليها الأسس والمرتكزات المصرفية والشرعية المعمقة والمتكاملة، كما تزودهم بالمعارف والمهارات المهنية والتطبيقات المصرفية السليمة وتمكنهم كذلك من الانطلاق الثابت والميسر نحو التخصصات الاحترافية المتنوعة، ومن أجل ذلك تمثل شهادة المصرفي الإسلامي الرمز والعنوان لكل من يعمل في صناعة الخدمات المالية الإسلامية حيث تمثل هويته كمصرفي إسلامي، كما أنها الرمز والعنوان لكل مؤسسة مالية إسلامية، حيث إن عدد حاملي هذه الشهادة الأساسية من موظفيها يعكس جودة العاملين لديها، ويعبر عن مستوى تأهيلهم والتزامهم المصرفي والشرعي، ومن ناحية ثانية تعتبر شهادة المصرفي الإسلامي ضرورية ليس فقط للعاملين في الصناعة المالية الإسلامية، بل هي شهادة يحتاجها جميع المتعاملين مع المؤسسات المالية الإسلامية وخريجي الجامعات والراغبين في العمل بالمؤسسات المالية الإسلامية أو الملتحقين الجدد بها.

الفئات المستهدفة:

  • محترفو البنوك.
  • خبراء القطاع البنكي
  • العاملين في أقسامالبنوك الاسلامية.
  • المصرفيين في البنوك الإسلامية.
  • العاملين في الصناعة المالية الإسلامية.
  • المتعاملين مع المؤسسات المالية الإسلامية.
  • الراغبين في العمل بالمؤسسات المالية الإسلامية أو الملتحقين الجدد بها.
  • كل من يجد في نفسه الحاجة لهذه الدورة ويرغب بتطوير مهاراته وخبراته.

الأهداف التدريبية
في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركين قادرين على:

  • فهم خصائص النظام المصرفي الإسلامي.
  • فهم خصائص العائد في المعاملات المصرفية الإسلامية.
  • فهم الإدارة العقدية والصورية في المصارف الإسلامية.
  • فهم ماهية الحسابات الجارية في المصارف الإسلامية والتعرف على خصائصها.
  • فهم ماهية الحسابات الاستثمارية وضوابطها.
  • فهم كيفية توزيع الارباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة في المصارف الإسلامية.

الكفاءات المستهدفة:

  • المدخل العام للمعاملات المالية الإسلامية.
  • النظام المصرفي الإسلامي، خصائص النظام المصرفي الإسلامي.
  • خصائص العائد في المعاملات المصرفية والإرادة العقدية.
  • الحسابات الجارية.
  • الحسابات الاستثمارية.
  • عمليات التمويل الإسلامي.
  • التمويل بالمرابح.
  • التمويل بالسلم.
  • التمويل بالاستصناع.
  • التمويل بالإجارة.
  • عمليات الاستثمار الإسلامي.
  • صيغ المشاركة في الربح والخسارة وأحكام الاستثمار في الأسواق المالية.
  • الحوالات المصرفية
  • الاعتمادات المستندية.
  • صيغ المشاركة في الربح.
  • خطابات الضمان.
  • بطاقات الائتمان.

محتوى الدورة
الوحدة الأولى، المدخل العام للمعاملات المالية الإسلامية:

  • الاستناد إلى الشريعة: العقيدة والأخلاق والفقه
  • الابتعاد عن المحرمات: الربا والغرر والظلم
  • محل المعاملات المالية: الملكية، والأموال، والحقوق
  • مدخل العقود: التعريف والأهمية، وأركان العقود، وأنواع وأحكام العقود

الوحدة الثانية، النظام المصرفي الإسلامي، خصائص النظام المصرفي الإسلامي:

  • المرحلة التمهيدية
  • مرحلة التوسع والانتشار
  • مرحلة التنظيم والتأطير للبنوك الإسلامية
  • الوساطة الاستثمارية
  • الارتباط بالاقتصاد الحقيقي
  • قاعدة الغنم بالغرم

الوحدة الثالثة، خصائص العائد في المعاملات المصرفية والإرادة العقدية:

  • الربح
  • الأجر
  • الرسوم
  • الصورية في المعاملات
  • عيوب الرضا في العقود

الوحدة الرابعة، الحسابات الجارية:

  • التعريف والخصائص
  • العوائد والأجور والمنافع
  • والعمليات المتنوعة على الحسابات الجارية

الوحدة الخامسة، الحسابات الاستثمارية:

  • التعريف والخصائص
  • ضوابط إدارة أموال الحسابات الاستثمارية
  • كيفية توزيع الأرباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة

الوحدة السادسة، عمليات التمويل الإسلامي، التمويل بالمرابحة، التمويل بالسلم، التمويل بالاستصناع، التمويل بالإجارة:

  • الإطار العام للمرابحة
  • الإجراءات والضوابط في كل مرحلة الوعد
  • التملك
  • عقد بيع المرابحة
  • التعريف والأهمية
  • الشروط في عقد السلم
  • الأحكام في عقد السلم
  • التطبيقات المصرفية لعقد السلم
  • التعريف والأهمية
  • تطبيقات الاستصناع في البنوك الإسلامية
  • الأحكام الشرعية لعقد الاستصناع
  • الإطار العام لقد الإجارة
  • أنواع عقود الإجارة
  • أحكام الأجرة
  • أحكام المنفعة
  • تطبيقات الإجارة المنتهية بالتمليك والإجارة الموصوفة بالذمة

الوحدة السابعة، عمليات الاستثمار الإسلامي، صيغ المشاركة في الربح والخسارة وأحكام الاستثمار في الأسواق المالية:

  • تعريف عقود المشاركات
  • أحكام شركات الأموال في الفقه الإسلامي
  • أنواع الشركات وخصائصها في المعاملات المعاصرة.
  • أدوات أسواق النقد
  • أدوات أسواق رأس المال
  • التطبيقات المعاصرة للتعامل بالأسهم وضوابطها الشرعية.
  • عقود المضاربة وتطبيقاتها المعاصرة
  • العقود الزراعية مثل المزارعة والمغارسة وتطبيقاتها المصرفية

الوحدة الثامنة، الحوالات المصرفية، الاعتمادات المستندية، صيغ المشاركة في الربح:

  • التعريف والأهمية
  • أطراف وأنواع الحوالات المصرفية وخطوات تنفيذها
  • التأصيل الشرعي للحوالات المصرفية
  • التعريف والأهمية
  • الأطراف والعلاقات التعاقدية
  • المستندات المطلوبة
  • أنواع الاعتمادات المستندية وتأصيلها الشرعي
  • التطبيقات المصرفية الإسلامية للاعتماد المستندي
  • الفرق بين اعتمادات الوكالة والمرابحة والمشاركة والمضاربة وغيرها

الوحدة الثانية التاسعة، خطابات الضمان، بطاقات الائتمان:

  • التعريف والأهمية
  • الكفالة وخطابات الضمان
  • أنواع خطابات الضمان ومزاياها
  • إجراءات تنفيذ خطابات الضمان
  • الخصائص والضوابط الشرعية للتعامل بها
  • الخصائص والاهمية
  • الأنواع الرئيسية لبطاقات الائتمان
  • الآليات والجوانب الفنية لبطاقات الائتمان و التأصيل الشرعي لها

مدريد (إسبانيا)
18 - 29 نوفمبر 2024
9000 Euro
أونلاين
24 نوفمبر - 05 ديسمبر 2024
3200 Euro
عمّان (الأردن)
01 - 12 ديسمبر 2024
5500 Euro
القاهرة (مصر)
08 - 19 ديسمبر 2024
6000 Euro
كوالا لامبور (ماليزيا)
29 ديسمبر 2024 - 09 يناير 2025
7500 Euro
أونلاين
12 - 23 يناير 2025
3200 Euro
المنامة (البحرين)
12 - 23 يناير 2025
7500 Euro
اسطنبول (تركيا)
12 - 23 يناير 2025
8500 Euro
لندن (المملكة المتحدة)
20 - 31 يناير 2025
9500 Euro
مدريد (إسبانيا)
27 يناير - 07 فبراير 2025
9000 Euro
باريس (فرنسا)
03 - 14 فبراير 2025
9000 Euro
عمّان (الأردن)
23 فبراير - 06 مارس 2025
5500 Euro
روما (إيطاليا)
24 فبراير - 07 مارس 2025
9500 Euro
القاهرة (مصر)
23 مارس - 20 ابريل 2025
6000 Euro
جنيف (سويسرا)
24 مارس - 20 ابريل 2025
9500 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
13 - 20 ابريل 2025
7500 Euro
أمستردام (هولندا)
14 - 20 ابريل 2025
9000 Euro
اسطنبول (تركيا)
27 ابريل - 20 مايو 2025
8500 Euro
باريس (فرنسا)
19 - 20 مايو 2025
9000 Euro
برشلونة (إسبانيا)
26 مايو - 20 يونيو 2025
9000 Euro
شرم الشيخ (مصر)
08 - 19 يونيو 2025
7200 Euro
أونلاين
06 - 17 يوليو 2025
3200 Euro
أمستردام (هولندا)
07 - 18 يوليو 2025
9000 Euro
برشلونة (إسبانيا)
14 - 25 يوليو 2025
9000 Euro
جنيف (سويسرا)
14 - 25 يوليو 2025
9500 Euro
القاهرة (مصر)
03 - 14 اغسطس 2025
6000 Euro
كوالا لامبور (ماليزيا)
10 - 21 اغسطس 2025
7500 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
17 - 28 اغسطس 2025
7500 Euro
الدار البيضاء (المغرب)
25 اغسطس - 05 سبتمبر 2025
6800 Euro
لندن (المملكة المتحدة)
25 اغسطس - 05 سبتمبر 2025
9500 Euro
شرم الشيخ (مصر)
31 اغسطس - 11 سبتمبر 2025
7200 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
07 - 18 سبتمبر 2025
7500 Euro
اسطنبول (تركيا)
21 سبتمبر - 02 اكتوبر 2025
8500 Euro
برشلونة (إسبانيا)
22 سبتمبر - 03 اكتوبر 2025
9000 Euro
المنامة (البحرين)
05 - 16 اكتوبر 2025
7500 Euro
ميلانو (إيطاليا)
13 - 24 اكتوبر 2025
9500 Euro
فيينا (النمسا)
20 - 31 اكتوبر 2025
9000 Euro
اسطنبول (تركيا)
26 اكتوبر - 06 نوفمبر 2025
8500 Euro
باريس (فرنسا)
27 اكتوبر - 07 نوفمبر 2025
9000 Euro
كوالا لامبور (ماليزيا)
02 - 13 نوفمبر 2025
7500 Euro

دورات البنوك والتأمين والخدمات المالية
المصرفي الإسلامي المحترف ()

إن المعرفة هي القوة وخصوصاً في عملنا, لذا نعمل بشكل دائم على تحديث وتطوير أنفسنا ونلتزم بذلك لنتوصل إلى أقصى درجة من النتائج والتي تكون أحد أسباب نجاحنا, إننا نرى دائماً بأن هنالك طريقة أفضل للقيام بأي عمل وهذا هو دافعنا اليومي. ومعنا من خلال طرحنا للخبرات والتجارب العملية في الإجتماعات التدريبية سيكون بإمكانكم الإستفادة الكبيرة وتبادل هذه الخبرات ونقلها إلى عملكم لتكون سبب من أسباب نجاحكم.

دبي (الامارات العربية المتحدة)

training@mercury-training.com 00971 445 056 97

لندن (المملكة المتحدة)

training@mercury-training.com 0044 748 136 28 02