Istanbul-Turkey: +905380708736 - Amman-Jordan: +962785666966 London-UK: +447481360546

دورات المحاسبة والمالية والبنوك

شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد CIB



مقدمة:

تهدف شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد إلى الارتقاء بقدرات وإمكانيات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الإسلامي، فهي متاحة لجميع العاملين في البنوك وشركات التمويل والاستثمار الإسلامية على مختلف مستوياتهم المهنية، وتسعى إلى منح حامليها الأسس والمرتكزات المصرفية والشرعية المعمقة والمتكاملة، كما تزودهم بالمعارف والمهارات المهنية والتطبيقات المصرفية السليمة وتمكنهم كذلك من الانطلاق الثابت والميسر نحو التخصصات الاحترافية المتنوعة.
ومن أجل ذلك تمثل شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد الرمز والعنوان لكل من يعمل في صناعة الخدمات المالية الإسلامية حيث تمثل هويته كمصرفي إسلامي معتمد، كما أنها الرمز والعنوان لكل مؤسسة مالية إسلامية، حيث إن عدد حاملي هذه الشهادة الأساسية من موظفيها يعكس جودة العاملين لديها، ويعبر عن مستوى تأهيلهم والتزامهم المصرفي والشرعي.
ومن ناحية ثانية تعتبر شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد ضرورية ليس فقط للعاملين في الصناعة المالية الإسلامية، بل هي شهادة يحتاجها جميع المتعاملين مع المؤسسات المالية الإسلامية وخريجي الجامعات والراغبين في العمل بالمؤسسات المالية الإسلامية أو الملتحقين الجدد بها.
إن شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد تتميز بصدورها من المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية وهو هيئة مهنية دولية غير هادفة للربح، وتمثل المظلة الرسمية لجميع المؤسسات المالية الإسلامية على مستوى العالم.
وتعتبر هذه الشهادة هي الشهادة الأساسية التي تقدم لحامليها الاعتراف المهني، والتطور الوظيفي، والقدرة على التخصص مستقبلاً في مجالات مصرفية أخرى متقدمة.

من أهم مزايا الدورة
هوية المصرفي الإسلامي:

  • هي الدورة التي يحتاجها كل موظف يعمل في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ويستحق بموجبها صفة المصرفي الإسلامي المعتمد.
  • الأساس للمعرفة المصرفية والشرعية: فهي الدورة التي تمثل الأساس الذي يعطيك التأهيل المناسب لفهم مصرفي وشرعي عميق للخدمات المالية والمصرفية الإسلامية.
  • الاعتراف والانطلاق نحو المستقبل: فهي الدورة التي تمنحك اعترافاً مهنياً من الصناعة المالية الإسلامية، وتسهل تطويرك الوظيفي، وتمكنك من الانطلاق نحو مسارات مهنية متخصصة.
  • زمالة مهنية وتواصل مع المتخصصين: فهي الدورة التي تمنحك فرصة الانضمام إلى زمالة مهنية وتمكنك من التواصل المستمر مع أهل الاختصاص والتعرف على مستجدات التطور المهني.

برنامج الدورة
المدخل العام للمعاملات المالية الإسلامية:

  • الاستناد إلى الشريعة: العقيدة والأخلاق والفقه.
  • الابتعاد عن المحرمات: الربا والغرر والظلم.
  • محل المعاملات المالية: الملكية، والأموال، والحقوق.
  • مدخل العقود: التعريف والأهمية، وأركان العقود، وأنواع وأحكام العقود.

النظام المصرفي الإسلامي
نشأة وتطور البنوك الإسلامية:

  • المرحلة التمهيدية
  • مرحلة التوسع والانتشار
  • مرحلة التنظيم والتأطير للبنوك الإسلامية

خصائص النظام المصرفي الإسلامي:

  • الوساطة الاستثمارية
  • الارتباط بالاقتصاد الحقيقي
  • قاعدة الغنم بالغرم.

خصائص العائد في المعاملات المصرفية:

  • الربح
  • الأجر
  • الرسوم.

الإرادة العقدية:

  • الصورية في المعاملات
  • عيوب الرضا في العقود.

الحسابات الجارية:

  • التعريف والخصائص
  • العوائد والأجور والمنافع
  • والعمليات المتنوعة على الحسابات الجارية

الحسابات الاستثمارية:

  • التعريف والخصائص
  • ضوابط إدارة أموال الحسابات الاستثمارية
  • كيفية توزيع الأرباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة.

عمليات التمويل الإسلامي
التمويل بالمرابحة:

  • الإطار العام للمرابحة
  • الإجراءات والضوابط في كل مرحلة الوعد
  • التملك
  • عقد بيع المرابحة.

التمويل بالسلم:

  • التعريف والأهمية
  • الشروط في عقد السلم
  • الأحكام في عقد السلم
  • التطبيقات المصرفية لعقد السلم.

التمويل بالاستصناع:

  • التعريف والأهمية
  • تطبيقات الاستصناع في البنوك الإسلامية
  • الأحكام الشرعية لعقد الاستصناع.

التمويل بالإجارة:

  • الإطار العام لقد الإجارة
  • أنواع عقود الإجارة
  • أحكام الأجرة
  • أحكام المنفعة
  • تطبيقات الإجارة المنتهية بالتمليك والإجارة الموصوفة بالذمة.

عمليات الاستثمار الإسلامي
صيغ المشاركة في الربح والخسارة:

  • تعريف عقود المشاركات
  • أحكام شركات الأموال في الفقه الإسلامي
  • أنواع الشركات وخصائصها في المعاملات المعاصرة.

أحكام الاستثمار في الأسواق المالية:

  • أدوات أسواق النقد
  • أدوات أسواق رأس المال
  • التطبيقات المعاصرة للتعامل بالأسهم وضوابطها الشرعية.

صيغ المشاركة في الربح:

  • عقود المضاربة وتطبيقاتها المعاصرة
  • العقود الزراعية مثل المزارعة والمغارسة وتطبيقاتها المصرفية.

الخدمات المصرفية الإسلامية
الحوالات المصرفية:

  • التعريف والأهمية
  • أطراف وأنواع الحوالات المصرفية وخطوات تنفيذها
  • التأصيل الشرعي للحوالات المصرفية.

الاعتمادات المستندية:

  • التعريف والأهمية
  • الأطراف والعلاقات التعاقدية
  • المستندات المطلوبة
  • أنواع الاعتمادات المستندية وتأصيلها الشرعي
  • التطبيقات المصرفية الإسلامية للاعتماد المستندي
  • الفرق بين اعتمادات الوكالة والمرابحة والمشاركة والمضاربة وغيرها.

خطابات الضمان:

  • التعريف والأهمية
  • الكفالة وخطابات الضمان
  • أنواع خطابات الضمان ومزاياها
  • إجراءات تنفيذ خطابات الضمان
  • الخصائص والضوابط الشرعية للتعامل بها.

بطاقات الائتمان:

  • الخصائص والاهمية
  • الأنواع الرئيسية لبطاقات الائتمان
  • الآليات والجوانب الفنية لبطاقات الائتمان و التأصيل الشرعي لها.

All public courses at ميركوري للتدريب Training Center can be designed and delivered exclusively for a client organisation, allowing great flexibility and accessibility.


Join To Our News Letter