مكافحة غسل الاموال

المقدمة:

تقدم هذه الدورة تحليلاً شاملاً وعمليًا لخطط غسيل الأموال، وتشريع مكافحة غسل الأموال، وتقنيات الإجراءات المضادة وتنفيذها، سيتعلم المشاركون فهم التعقيدات المرتبطة بمنع وحماية منظماتهم، وستغطي أنواعًا مختلفة من المخططات، والطرق المتاحة لإثبات الدخل، والسجلات المطلوبة، وكيفية تحليلها، وكيفية تحديد العملاء المحتملين، بالنظر إلى أحدث حالات انتهاك لوائح مكافحة غسل الأموال والتكلفة المرتبطة بها، ليس فقط في المال ولكن في السمعة أيضًا، ستعطي هذه الدورة للمشاركين التوجيه والفهم للوائح في كل من الخليج، وعلى الصعيد الدولي، لضمان تبقى المنظمات متقدمة في حماية أصولها.

الفئات المستهدفة:

• كبار المديرين.
• المسؤولين الماليين والمراقبين الماليين والمحاسبين.
• ضباط الإبلاغ عن غسل الأموال.
• ضباط الامتثال والمديرين ومراجعي الحسابات.
• الموظفين الذين لديهم واجبات تتطلب الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.
• كل من يجد في نفسه الحاجة لهذه الدورة ويرغب بتطوير مهاراته وخبراته.

الأهداف التدريبية
في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركين قادرين على:

• كشف ومنع غسل الأموال.
• تعريف غسيل الأموال ودورتها.
• تحديد كيفية ارتكاب غسل الأموال.
• تطبيق القوانين واللوائح الخليجية والدولية الخاصة بمكافحة غسل الأموال.
• تحليل السجلات المالية وتحديد العملاء المحتملين.
• تطبيق الأساليب لإثبات الدخل أو الأموال من مصادر غير معروفة.

الكفاءات المستهدفة:

• فهم دورة مكافحة غسل الأموال.
• تحديد طرق غسيل الأموال.
• قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال.
• كشف الاحتيال والوقاية منه.
• تحليل السجلات المالية.
• إثبات الدخل والأموال.

محتوى الدورة
الوحدة الأولى، مبادئ غسل الأموال:

• ما هو غسيل الأموال؟
• مراحل عملية غسيل الأموال
• دورة غسيل الأموال
• مصادر "الأموال القذرة"
• تعرف على عملائك
• الأصول المخفية
• المركبات الشائعة المستخدمة لإخفاء الأصول
• إخفاء الأصول مقابل غسيل الأموال

الوحدة الثانية، التطوير الدولي للقانون والتنظيم:

• دور فريق العمل المالي (FATF)
• التوجيهات الأوروبية
• قانون باتريوت الولايات المتحدة
• قرارات الأمم المتحدة
• مبادئ ولكسمبرغ
• مجلس التعاون الخليجي كعضو في FATF
• قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA)
• قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال (AML) في دول مجلس التعاون الخليجي

الوحدة الثالثة، مخططات غسيل الأموال:

• مخطط المرشح
• مخطط واجهة الأعمال
• مخطط مصرفي
• مزيج الأعمال المصرفية
• السنف والمعاملات المنظمة
• شركات وهمية
• مخططات استرداد القرض
• حيل الفاتورة
• عمليات إعادة الشراء
• أمثلة على مخططات غسيل الأموال

الوحدة الرابعة، تحديد مؤشرات الأنشطة غير القانونية في السجلات المصرفية:

• كيف يتم تطوير المؤشرات
• كيف يمكن استخدام المؤشرات
• أمثلة المؤشر
• نشاط غير طبيعي في الحسابات
• نصائح ومزالق

الوحدة الخامسة، طرق إثبات الدخل:

• تحليل السجلات المالية للعملاء المحتملين
• استخدام الدفاتر والسجلات في قضية مالية   
• تحليل الميزانية العمومية
• تحليل بيان الدخل
• الطرق غير المباشرة، صافي القيمة والودائع المصرفية
• طرق الإثبات المباشرة
• منظمة كابوني