دورات المحاسبة والمالية


التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية

المقدمة:

يعد التمويل التجاري عنصرًا أساسيًا في نجاح أي نشاط تجاري، حيث يساعد الشركات على إدارة المخاطر المالية وضمان التدفقات النقدية المستدامة. في بيئة الأعمال العالمية المتغيرة، يتطلب تأمين أصول الشركة عند التعامل مع العملاء المحليين والدوليين فهماً عميقًا للأدوات المالية المختلفة مثل الاعتمادات المستندية والكفالات البنكية.

تتناول دورة التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية، بعمق كيفية التعامل مع الشركات الأجنبية لتحقيق أقصى استفادة من الإيرادات، مع الحفاظ على الاستقرار المالي وحماية الأصول. كما تركز على شرح الاعتمادات المستندية كأداة رئيسية في التجارة الدولية، بالإضافة إلى كيفية استخدامها بفعالية لضمان حقوق جميع الأطراف المتعاملة.

علاوة على ذلك، تسلط الدورة التدريبية في التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية، الضوء على ما هي الكفالات البنكية، وأهميتها في تقليل المخاطر المالية وضمان تنفيذ الالتزامات التعاقدية. كما يتم تقديم إرشادات عملية حول كيفية فتح الاعتمادات المستندية والتفاوض عليها بشكل يحقق المصالح التجارية المرجوة.

الفئات المستهدفة:

هذه الدورة التدريبية في التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية، مصممة لتلبية احتياجات مجموعة واسعة من المتخصصين في قطاع الأعمال، حيث توفر لهم المعرفة الأساسية والمتقدمة في التمويل التجاري وأساليبه المختلفة، ومن بينهم:

  • المراقبون والمحللون الماليون الذين يسعون لفهم كيفية استخدام الاعتمادات البنكية في إدارة المخاطر المالية.
  • موظفو المشتريات الذين يحتاجون إلى مهارات تحليل وتمويل العقود التجارية.
  • مدراء تطوير الأعمال الراغبين في تحسين استراتيجيات التمويل الدولي لشركاتهم.
  • مدراء المالية الذين يودون تعزيز مهاراتهم في ما هو التمويل التجاري وأساليب التمويل المرتبطة به.
  • المحاسبون الإداريون، محللو الأعمال، وموظفو الخزينة الذين يتعاملون مع أنواع الاعتمادات المستندية ويحتاجون إلى تحسين استخدام هذه الأدوات.
  • جميع المهنيين الذين يرغبون في توسيع معرفتهم حول تعريف الكفالات البنكية ودورها في العمليات التجارية الدولية.

الأهداف التدريبية:

في نهاية دورة التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية، سيكون المشاركون قادرين على:

  • فهم التمويل التجاري وأهميته في استدامة الأعمال.
  • التعرف على أنواع الاعتمادات المستندية ودورها في تأمين الصفقات التجارية.
  • تعلم كيفية فتح الاعتمادات المستندية وإدارتها بفعالية.
  • التفاوض على عقود تجارية بشروط أكثر ملاءمة واستقرارًا.
  • التعرف على الاعتمادات المستندية في البنوك وكيفية الاستفادة منها في التمويل التجاري.
  • فهم ما هي الكفالات البنكية وأنواعها المختلفة ودورها في تقليل المخاطر المالية.

الكفاءات المستهدفة:

من خلال دورة التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية، سيتمكن المشاركون من تطوير المهارات والكفاءات التالية:

  • الإلمام بمفاهيم التمويل التجاري وتطبيقاته المختلفة في الأسواق المحلية والدولية.
  • إجادة التفاوض على الشروط التجارية بطريقة تحقق أفضل المصالح المالية للشركة.
  • تعزيز استراتيجيات تأمين الأصول والربحية من خلال استخدام أدوات التمويل المختلفة.
  • استخدام الاعتمادات البنكية لضمان تنفيذ المعاملات التجارية بشكل آمن.
  • تقليل مخاطر التمويل التجاري عبر تطبيق أفضل الممارسات في التعامل مع الاعتمادات المستندية والكفالات البنكية.

أدوات التمويل التجاري:

هذه الدورة التدريبية في التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية، مصممة لمساعدة المشاركين على اكتساب المعرفة العميقة حول أدوات التمويل التجاري المختلفة، مما يعزز قدرتهم على اتخاذ قرارات مالية استراتيجية تحمي مصالح شركاتهم وتضمن نموها المستدام.

محتوى الدورة:

الوحدة الأولى، التمويل التجاري:

  • ما هو التمويل التجاري؟
  • الأهداف المتضاربة للمُصَدر والمستورد
  • المخاطر التي تتضمنها:
  • مخاطر المنتج والتصنيع
  • مخاطر النقل
  • مخاطر التجارة
  • مخاطر الأعمال المخالفة
  • المخاطر السياسية
  • مخاطر العملات
  • المخاطر المالية
  • المشاركون في الصفقات التجارية الدولية
  • شروط الدفع
  • الأسئلة المهمة في اختيار شروط الدفع
  • وثائق الشحن
  • شروط الشحن
  • تحصيل الوثائق
  • اعتماد الوثائق
  • قضايا التجارة الدولية

الوحدة الثانية، التسهيلات والخدمات المصرفية للصادرات والواردات:

  • تسهيلات السحب على المكشوف
  • التفاوض مع البنوك
  • الفواتير المسبقة
  • الوثائق المقدمة
  • شراء الديون
  • القروض مقابل الواردات
  • تسهيلات القروض المقدمة لعمليات الاستيراد (خصم فواتير الديون)
  • تأمين ائتمان الصادرات

الوحدة الثالثة، العلاقة التعاقدية بين أطراف العقد:

  • المشتري مقابل البائع
  • مقدم الطلب مقابل البنك المصدر
  • البنك المصدر والبنك الاستشاري والمستفيد
  • بنك الإصدار، البنك المؤكد والمستفيد
  • البنك المستفيد مقابل البنك المتفاوض

الوحدة الرابعة، خطابات الإعتمادات المستندية:

  • الاعتماد القابل للتحويل
  • الاعتماد مقابل اعتماد اخر (الاعتماد الظهير)
  • الاعتماد ذو الفقرة الحمراء
  • الاعتماد المتجدد
  • الاعتماد الاحتياطي
  • المعالجة المحاسبية
  • عيوب الاعتمادات المستندية
  • اختلافات الاعتمادات المستندية
  • شروط البيع والتسليم

الوحدة الخامسة، خطابات الكفالات البنكية:

  • ضمان المناقصة
  • ضمان الدفع مقدما
  • ضمان الأداء
  • سند ضمان
  • ضمان التأمين المسترد
  • المعالجة المحاسبية

كوالا لامبور (ماليزيا)
11 - 20 مايو 2025
4400 Euro
عمّان (الأردن)
08 - 12 يونيو 2025
3200 Euro
أمستردام (هولندا)
09 - 13 يونيو 2025
5300 Euro
باريس (فرنسا)
09 - 13 يونيو 2025
5300 Euro
لندن (المملكة المتحدة)
14 - 18 يوليو 2025
5500 Euro
عمّان (الأردن)
20 - 24 يوليو 2025
3200 Euro
أونلاين
20 - 24 يوليو 2025
1900 Euro
القاهرة (مصر)
10 - 14 اغسطس 2025
3500 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
17 - 21 اغسطس 2025
4400 Euro
كوالا لامبور (ماليزيا)
31 اغسطس - 04 سبتمبر 2025
4400 Euro
لندن (المملكة المتحدة)
01 - 05 سبتمبر 2025
5500 Euro
الدار البيضاء (المغرب)
08 - 12 سبتمبر 2025
4000 Euro
أونلاين
28 سبتمبر - 02 اكتوبر 2025
1900 Euro
مدريد (إسبانيا)
29 سبتمبر - 03 اكتوبر 2025
5300 Euro
اسطنبول (تركيا)
05 - 09 اكتوبر 2025
4900 Euro
القاهرة (مصر)
12 - 16 اكتوبر 2025
3500 Euro
المنامة (البحرين)
19 - 23 اكتوبر 2025
4500 Euro
شرم الشيخ (مصر)
02 - 06 نوفمبر 2025
4500 Euro
بوسطن (الولايات المتحدة الامريكية)
03 - 07 نوفمبر 2025
7200 Euro
فيينا (النمسا)
03 - 07 نوفمبر 2025
5300 Euro
اسطنبول (تركيا)
09 - 13 نوفمبر 2025
4900 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
16 - 20 نوفمبر 2025
4400 Euro
أمستردام (هولندا)
17 - 21 نوفمبر 2025
5300 Euro
جنيف (سويسرا)
17 - 21 نوفمبر 2025
6500 Euro
برشلونة (إسبانيا)
01 - 05 ديسمبر 2025
5300 Euro
برشلونة (إسبانيا)
08 - 12 ديسمبر 2025
5300 Euro
باريس (فرنسا)
15 - 19 ديسمبر 2025
5300 Euro
لندن (المملكة المتحدة)
12 - 16 يناير 2026
5500 Euro
مدريد (إسبانيا)
19 - 23 يناير 2026
5300 Euro
اسطنبول (تركيا)
25 - 29 يناير 2026
4900 Euro
المنامة (البحرين)
25 - 29 يناير 2026
4500 Euro
أونلاين
01 - 05 فبراير 2026
1900 Euro
جنيف (سويسرا)
16 - 20 فبراير 2026
6500 Euro
دبي (الإمارات العربية المتحدة)
22 - 26 فبراير 2026
4400 Euro
باريس (فرنسا)
23 - 27 فبراير 2026
5300 Euro
شرم الشيخ (مصر)
01 - 05 مارس 2026
4500 Euro
كوالا لامبور (ماليزيا)
08 - 12 مارس 2026
4400 Euro
روما (إيطاليا)
23 - 27 مارس 2026
5900 Euro
ميلانو (إيطاليا)
30 مارس - 03 ابريل 2026
5900 Euro
برشلونة (إسبانيا)
13 - 17 ابريل 2026
5300 Euro
القاهرة (مصر)
26 - 30 ابريل 2026
3500 Euro
اسطنبول (تركيا)
03 - 07 مايو 2026
4900 Euro

دورات المحاسبة والمالية
التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية (AC)

إن المعرفة هي القوة وخصوصاً في عملنا, لذا نعمل بشكل دائم على تحديث وتطوير أنفسنا ونلتزم بذلك لنتوصل إلى أقصى درجة من النتائج والتي تكون أحد أسباب نجاحنا, إننا نرى دائماً بأن هنالك طريقة أفضل للقيام بأي عمل وهذا هو دافعنا اليومي. ومعنا من خلال طرحنا للخبرات والتجارب العملية في الإجتماعات التدريبية سيكون بإمكانكم الإستفادة الكبيرة وتبادل هذه الخبرات ونقلها إلى عملكم لتكون سبب من أسباب نجاحكم.

دبي (الامارات العربية المتحدة)

training@mercury-training.com 00971 445 056 97

لندن (المملكة المتحدة)

training@mercury-training.com 0044 748 136 28 02